Le modèle et le positionnement de RockFi continuent de séduire les investisseurs / La start-up qui allie la gestion privée et la Tech lève 18 millions d'euros

La fenêtre de tir est opportune. Un grand transfert intergénérationnel d’actifs qui se prépare, l’essor des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, une cible de particuliers faisant face à des problématiques propres au montant de leur patrimoine : la fintech RockFi profite de vents porteurs en tirant parti d’une approche combinant le conseil avisé et la technologie, le tout reposant sur un modèle d’affaires pérenne alimenté par des revenus récurrents. De quoi convaincre les investisseurs de se joindre à son capital. Moins d’un an après une première levée de fonds de 3 millions d’euros, la start-up fondée en 2023 par l’entrepreneur Pierre Marin, la spécialiste en opérations financières Marie Bedu et Maxime Durand, l’un des premiers ingénieurs de Qonto, vient en effet d’annoncer une série A de 18 millions d’euros.

De nouvelles arrivées

L’opération a été menée par Partech, avec la participation renouvelée de Varsity, le fonds de l’ancien numéro deux de Société Générale Didier Valet, qui a notamment misé sur Qonto ou Pennylane et de plusieurs business angels. Les fondateurs, justement, de Pennylane, Arthur Waller et Félix Blossier, ont par exemple participé à ce tour de table. Une augmentation de capital qui permettra à la jeune entreprise d’accélérer son développement pour maintenir le cap sur son objectif d’avoir atteint un milliard d’euros d’actifs sous gestion d’ici à la fin de l’année 2026. "Ce financement nous permet de changer d’échelle pour servir encore mieux nos clients, en France et - à terme - en Europe, avec l’ambition de rapidement nous installer parmi les leaders de la gestion de patrimoine nouvelle génération", a souligné Pierre Marin, le dirigeant de la start-up, à l’occasion de l’annonce.

Pour l’heure, RockFi compte déjà 500 clients, ce qui lui permet d’enregistrer une progression mensuelle de son activité de 25 %. Sa clientèle est composée d’entrepreneurs, de cadres dirigeants, de sportifs de haut niveau ou d’artistes, typiquement en recherche d’une approche de gestion patrimoniale personnalisée adaptée aux nouveaux usages, explique la start-up. D’où l’attrait de son offre mêlant expertise humaine et expérience digitale. En parallèle de la croissance de son activité, les effectifs de l’entreprise ont atteint 50 collaborateurs, dont 25 banquiers privés sur lesquels s’appuie ainsi RockFi pour conseiller sa clientèle. Ils sont répartis dans ses six bureaux de Paris, Lille, Bordeaux, Lyon, Annecy et Toulon. En clair, des experts permettant à la clientèle de définir une stratégie patrimoniale intégrant les placements financiers, la fiscalité et la transmission. La start-up anticipe le recrutement de 60 nouveaux banquiers privés au fil des douze prochains mois, tandis que la feuille de route de déploiement territorial prévoit l’ouverture d’une ville par mois, en commençant par Nice, Cannes, Toulouse, Rennes et Strasbourg.

L’offre de la start-up inclut environ 3 000 supports financiers sur nombre de classes d’actifs, dont du private equity, grâce à ses partenariats avec Morgan Stanley, BlackRock ou Goldman Sachs, entre autres. Elle est accessible à partir d’un placement minimum de 250 000 euros, avec un modèle d’abonnement basé sur un forfait annuel. Et RockFi compte également sur cette levée de fonds pour investir plus encore dans sa technologie. Car en plus des conseillers en gestion de patrimoine, les adhérents ont donc aussi accès à une plateforme technologique permettant de visualiser le reporting global de leurs actifs, un suivi en temps réel de leurs mouvements et performance, de leur valorisation et allocation et autres analyses détaillées. Grâce à une équipe de 12 ingénieurs - qui devrait être doublée cette année - RockFi prévoit d’étoffer sa gamme de services, notamment sur le plan du reporting ou de l’identification d’opportunités d’investissement.

Gouvernance alignée

La start-up pourra par ailleurs continuer de s’appuyer sur un board bien structuré pour continuer à affiner sa stratégie, alors même qu’il vient d’être d’autant plus renforcé à l’occasion de cette levée de fonds. Philippe Collombel, co-fondateur et general partner chez Partech, l’a en effet rejoint. Il y siégera par exemple aux côtés du business angel Antoine Freysz, l’un des premiers investisseurs de Doctolib, ou encore de Didier Valet. "En moins d’un an, [RockFi] exécuté [sa] vision avec une efficacité remarquable et des résultats tangibles. En tant qu’investisseur de la première heure, il nous a semblé naturel de renforcer notre soutien lors de cette série A afin d’accompagner RockFi dans son expansion", a indiqué ce dernier.